Kara Para Aklama Ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Politikası

  1. Amaç

Bu politikanın amacı, Akgenç Turizm’ in faaliyetlerinin kara para aklama, terörizmin finansmanı veya yasa dışı herhangi bir mali faaliyet için kullanılmasını önlemektir. Firma, ulusal ve uluslararası düzenlemelere tam uyum içinde çalışmayı taahhüt eder.

  1. Kapsam

Bu politika, Akgenç Turizm’ in tüm çalışanlarını, yöneticilerini, alt yüklenicilerini ve hizmet sağlayıcılarını kapsar.

  1. Tanımlar
  • Kara Para Aklama: Suçtan elde edilen gelirlerin yasal kaynaklardan geliyormuş gibi gösterilmesi süreci.
  • Terörizmin Finansmanı: Terörist faaliyetlerin gerçekleştirilmesini sağlamak amacıyla doğrudan ya da dolaylı olarak mali kaynak sağlanması.
  • Müşteri Tanıma (KYC): Müşterilerin kimliklerinin ve faaliyetlerinin doğrulanması süreci.
  1. Yasal Dayanak

Bu politika, aşağıdaki düzenlemeler doğrultusunda hazırlanmıştır:

  • 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
  • MASAK düzenlemeleri
  1. Politika İlkeleri
  • Müşteri Tanıma Yükümlülüğü (KYC): Hizmet verilen firmalar veya bireyler hakkında kimlik doğrulaması yapılır. Şüpheli işlemler halinde derinlemesine inceleme uygulanır.
  • Risk Tabanlı Yaklaşım: Hizmet verilen tarafların risk seviyeleri değerlendirilerek, yüksek riskli müşterilerle ilişkiler sınırlandırılır veya sonlandırılır.
  • Şüpheli İşlem Bildirimi: Olağan dışı ödeme yöntemleri, nakit işlemler veya kimlik bilgisi vermekten kaçınan müşteriler MASAK’ a bildirilmek üzere derhal raporlanır.
  • Eğitim ve Farkındalık: Tüm personel, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele konusunda düzenli bilinçlendirilir.
  • Kayıtların Saklanması: Müşteri bilgileri ve işlemler en az 5 yıl süreyle güvenli şekilde saklanır.
  1. Uygulama

Her yeni müşteriyle çalışmaya başlamadan önce kimlik kontrolü ve faaliyet sorgulaması yapılır. Ödeme yöntemleri analiz edilir; yüksek tutarlı nakit işlemlerden kaçınılır. Alt yüklenicilerin ve taşeron firmaların da kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele kurallarına uygunluğu kontrol edilir. İç denetim mekanizmasıyla periyodik kontroller yapılır.

  1. Yaptırımlar ve Sorumluluklar

Bu politikaya aykırı hareket eden personel veya alt yükleniciler hakkında disiplin süreci başlatılır. İhlal durumunda MASAK’ a yasal bildirim yapılır.

  1. Güncelleme

Bu politika yılda en az bir kez gözden geçirilir ve gerektiğinde güncellenir.